A governança financeira é um conjunto de práticas e políticas que tem como objetivo promover uma gestão eficiente dos recursos financeiros de uma empresa.
Ela é fundamental para garantir a estabilidade financeira e o crescimento sustentável da organização, além de proteger os investimentos e a reputação da empresa.
Sabemos que a realidade de muitas empresas no Brasil – para não dizer que essa é a realidade da maioria delas – é a de não ter uma governança financeira implantada e praticada.
Por isso, muitas empresas, principalmente as médias empresas, sofrem quando precisam recorrer a crédito no mercado para expansão do seu negócio, fazer frente a contratos fechados, ou mesmo para o seu fluxo de caixa operacional.
Neste artigo, trazemos alguns pontos que devem ser considerados para implantar uma governança financeira eficiente na sua empresa.
Leia o nosso artigo, compartilhe com colegas que possam achar interessante ou com aqueles que precisam dessa incrível ferramenta de gestão.
- Defina a estratégia financeira da empresa
Antes de implantar uma governança financeira, é preciso definir a estratégia financeira da empresa. Isso inclui estabelecer os objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo, identificar os recursos financeiros necessários para alcançá-los e definir as políticas e procedimentos que serão adotados para gerenciar esses recursos.
A estratégia financeira deve estar alinhada com a estratégia geral da empresa e ser revisada regularmente para garantir que continue sendo relevante e eficaz.
- Crie um comitê de finanças
Um comitê de finanças é responsável por supervisionar a governança financeira da empresa. Ele deve ser composto por membros independentes e experientes em finanças e contabilidade.
O comitê deve se reunir regularmente para avaliar os relatórios financeiros da empresa, revisar as políticas e procedimentos financeiros e identificar áreas de risco e oportunidades de melhoria.
É importante que o comitê de finanças tenha autoridade para tomar decisões e recomendar ações corretivas quando necessário.
Se a sua empresa é familiar, leia nossos artigos que demonstram como implantar uma governança corporativa e profissionalizar o negócio, além de fornecer dicas de como realizar a sucessão em empresas familiares:
- Governança: qual a sua importância em empresas familiares?
- A profissionalização e a sucessão em empresas familiares.
- Estabeleça controles financeiros
Controles financeiros são essenciais para garantir a integridade dos dados financeiros da empresa. Eles incluem políticas e procedimentos para a gestão do caixa, gerenciamento de dívida e de risco, relatórios financeiros e auditoria interna.
Os controles financeiros devem ser revisados regularmente para garantir que estejam atualizados e refletindo a realidade da empresa.
Caso ainda não tenha implantado um bom controle financeiro na sua empresa, comece pelo fluxo de caixa. Ele é uma excelente ferramenta de gestão financeira!
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- Implemente um sistema de contabilidade eficiente
Um sistema de contabilidade eficiente é fundamental para a governança financeira. Ele deve ser capaz de capturar todas as transações financeiras da empresa, gerar relatórios financeiros precisos e fornecer informações valiosas para a tomada de decisão.
É importante que o sistema de contabilidade seja atualizado diariamente e integrado com outros sistemas de gestão empresarial, tais como: sistemas de vendas, controles de produção, sistema de custos, entre outros que a empresa venha a utilizar e que tenham impacto no resultado da empresa.
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- Revise o seu sistema de gestão empresarial (ERP)
Um sistema de gestão bem parametrizado, com informações precisas e com um time treinado para usá-lo, trará mais segurança às informações obtidas do ERP. Consequentemente, a governança financeira na empresa será melhor executada e ajudará na elaboração dos relatórios financeiros.
Muitas empresas enfrentam dificuldades para a geração de informações financeiras do seu sistema de gestão e é muito comum nos depararmos com áreas nas empresas que utilizam várias planilhas com controles manuais, mesmo tendo grandes ERPs instalados.
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- Contrate profissionais de finanças qualificados
A equipe de finanças da empresa é um elemento chave para a governança financeira. É importante contratar profissionais qualificados e experientes em finanças e contabilidade para gerenciar as atividades financeiras da empresa.
Esses profissionais devem ser treinados regularmente e incentivados a se manterem atualizados com as melhores práticas em governança financeira.
Lembre-se de que investir na qualificação do time traz muitos benefícios para a empresa e para o ambiente de trabalho.
Uma vez que a empresa adota esse tipo de postura, o efeito gerado na empresa é do tipo cascata, ou seja, os funcionários que estão recebendo treinamento fazem com que os demais busquem atualização para não “ficarem para trás”.
- Promova a transparência financeira
A transparência financeira é um aspecto fundamental da governança financeira. Ela inclui a divulgação regular de informações financeiras da empresa para investidores, acionistas, clientes e outros stakeholders.
Isso pode incluir relatórios financeiros anuais, comunicados de imprensa e outros documentos relevantes. É importante que essas informações sejam precisas, completas, tempestivas e transparentes.
CONCLUSÃO
Em resumo, a governança financeira é essencial para garantir a estabilidade financeira e o crescimento sustentável da empresa.
Através da definição de uma estratégia financeira clara, estabelecimento de controles financeiros, implementação de um sistema de contabilidade eficiente, contratação de profissionais de finanças qualificados, promoção de transparência financeira e criação de um comitê de finanças, a empresa pode implantar uma governança financeira eficiente e alcançar melhores resultados.
Além disso, a adoção de uma cultura de responsabilidade financeira e ética é fundamental para manter a integridade dos dados financeiros da empresa e promover a confiança dos stakeholders.
A implantação de uma governança financeira eficiente requer um compromisso sério por parte da empresa e de seus líderes, mas os benefícios a longo prazo em termos de estabilidade financeira, crescimento sustentável e proteção de investimentos e reputação da empresa valem o esforço!
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